ROI와 CAGR의 차이는 무엇인가요?

ROI(Return on Investment)는 전체 투자 기간의 총 수익률입니다. CAGR(Compound Annual Growth Rate)은 연평균 복리 성장률로, 매년 일정하게 성장했다고 가정할 때의 연간 성장률입니다. 3년간 ROI 30%면 CAGR은 약 9.1%입니다.

ROI가 높으면 무조건 좋은 투자인가요?

투자 기간을 고려해야 합니다. ROI 100%라도 10년 걸렸다면 CAGR은 7.2%에 불과합니다. 반면 ROI 50%를 2년 만에 달성했다면 CAGR은 22.5%로 훨씬 높은 성과입니다. 기간이 다른 투자를 비교할 때는 반드시 CAGR을 함께 확인하세요.

투자 손실이 발생한 경우에도 계산할 수 있나요?

네, 회수금이 투자금보다 적으면 음수 ROI가 표시됩니다. 예를 들어 1,000만원을 투자하고 700만원을 회수하면 ROI는 -30%입니다. 손실 규모를 정확하게 파악하고 향후 투자 전략을 조정하는 데 참고할 수 있습니다.

부대비용(세금, 수수료)은 어떻게 반영하나요?

정확한 ROI를 구하려면 투자금에는 구매 수수료·취득세 등을 포함하고, 회수금에서는 매도 수수료·양도세 등을 차감한 순 금액을 입력하세요. 세전/세후 ROI를 각각 계산하여 비교하면 세금 영향도 파악할 수 있습니다.

ROI가 같은 두 투자를 어떻게 비교하나요?

ROI가 같다면 CAGR, 위험도, 유동성을 비교하세요. 같은 ROI 30%라도 2년 걸린 투자(CAGR 14%)가 5년 걸린 투자(CAGR 5.4%)보다 효율적입니다. 자금이 묶이는 기간도 중요한 판단 기준입니다.

마이너스 ROI가 나오면 어떻게 해석하나요?

투자 원금보다 회수 금액이 적다는 뜻입니다. ROI -20%면 투자금의 20%를 손실한 것입니다. 손실 원인을 분석하고 추가 보유 vs 손절 여부를 판단하는 근거로 활용할 수 있습니다.

단리와 복리 수익률은 어떻게 다른가요?

단리는 원금에만 이자가 붙고, 복리는 원금+이자에 이자가 붙습니다. 1,000만원을 연 10%로 3년 투자 시 단리는 1,300만원(ROI 30%), 복리는 1,331만원(ROI 33.1%)이 됩니다.

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퍼센트 계산

수익률(ROI) 계산기

투자금과 회수금으로 ROI와 연환산 수익률(CAGR)을 계산합니다.

ROI(투자 수익률) 계산기는 투자금과 회수금, 투자 기간을 입력하면 전체 수익률(ROI)과 연평균 성장률(CAGR)을 자동으로 계산해주는 도구입니다. 투자 성과를 객관적으로 평가하고, 서로 다른 투자 옵션을 비교할 때 필수적입니다. ROI는 총 투자 대비 이익의 비율이고, CAGR은 연간 복리 기준 성장률로 기간이 다른 투자를 공정하게 비교할 수 있게 합니다. 예를 들어 3년간 ROI 30%인 투자와 5년간 ROI 50%인 투자 중 어느 쪽이 효율적인지 CAGR로 판단합니다. 부동산, 주식, 펀드, 사업 투자 등 모든 유형의 투자에 활용됩니다. 예상 수익률 시뮬레이션이나 기존 투자 성과 평가에 사용하세요.

input / result surfaceLIVE

입력

투자금(원)

초기 투자 금액

회수금(원)

투자 종료 후 회수 금액

투자 기간(년)

투자 기간 (연 단위)

순이익

3,000,000원

회수금 - 투자금

ROI (총 수익률)

+30.00%

투자 전체 기간 수익률

CAGR (연환산 수익률)

+9.14%

3년 기준 연평균 성장률

투자 성과

차트 로딩중...

본 계산기는 교육 목적으로 제공되며, 투자 조언이 아닙니다. 실제 투자 결정은 전문가와 상담하세요.

workflow

사용 방법

약 1분

총 소요 시간: 약 1분

투자금 입력

초기에 투자한 금액을 입력합니다.

회수금 입력

투자를 통해 최종적으로 회수한(또는 현재 가치) 금액을 입력합니다.

기간 입력

투자 기간을 년 단위로 입력합니다.

결과 확인

ROI(총 수익률), CAGR(연평균 성장률), 수익금을 확인합니다.

principle

계산 원리

ROI(Return on Investment)의 기본 공식은 ROI(%) = (회수금 - 투자금) / 투자금 × 100입니다. 1,000만원을 투자하여 1,300만원을 회수했다면 ROI는 (1,300 - 1,000) / 1,000 × 100 = 30%입니다.

CAGR(Compound Annual Growth Rate)은 연평균 복합 성장률로 CAGR = (최종값/초기값)^(1/기간) - 1로 계산합니다. 3년간 ROI 30%인 투자의 CAGR은 (1.30)^(1/3) - 1 ≈ 0.091 = 9.1%입니다. CAGR은 기간이 다른 투자를 공정하게 비교할 수 있는 지표입니다.

투자 성과를 정확히 평가하려면 인플레이션을 고려한 실질 수익률도 확인해야 합니다. 실질 수익률 ≈ 명목 수익률 - 인플레이션율입니다. 명목 ROI 10%에 인플레이션 3%라면 실질 수익률은 약 7%입니다.

faq

자주 묻는 질문

cases

실생활 예시

CASE 01

아파트 투자 수익률 분석

5년 전 3억원에 매입한 아파트를 4억 2천만원에 매도했습니다. ROI는 (4.2억 - 3억) ÷ 3억 × 100 = 40%, CAGR은 약 6.96%입니다.

5년간 총 40%의 수익을 올렸고, 연평균 약 7%씩 성장한 셈입니다. 같은 기간 예금 이자율과 비교하여 투자 성과를 객관적으로 평가할 수 있습니다.

CASE 02

주식 포트폴리오 성과 평가

2,000만원을 투자한 주식 포트폴리오가 3년 후 2,600만원이 되었습니다. ROI는 30%, CAGR은 약 9.14%입니다.

ROI 계산기로 연평균 9.14%의 성장률을 확인하고, 시장 평균 수익률(코스피 연평균 약 8%)과 비교하여 투자 전략의 유효성을 판단할 수 있습니다.

CASE 03

사업 투자 대비 회수 기간 검토

신규 장비에 5,000만원을 투자하여 2년간 총 6,500만원의 추가 매출을 창출했습니다. ROI는 30%, CAGR은 약 14%입니다.

장비 투자 비용 대비 2년 만에 30%의 수익을 회수했으므로, 투자 의사결정이 적절했음을 수치로 확인할 수 있습니다.

CASE 04

예적금 vs 주식 수익률 비교

3년 만기 정기예금(연 3.5%)과 같은 기간 주식 투자를 비교합니다. 예금은 1,000만원 → 1,108.7만원(ROI 10.9%), 주식은 1,000만원 → 1,280만원(ROI 28%)입니다.

주식의 ROI가 높지만 원금 손실 위험이 있으므로, 위험 대비 수익률(위험조정수익률)도 함께 고려해야 합니다.

CASE 05

온라인 광고 투자 수익률

광고비 300만원을 투입하여 매출 720만원(순이익 180만원)을 발생시켰습니다. 순이익 기준 ROI는 (180만 ÷ 300만) × 100 = 60%입니다.

광고비 대비 순이익 60%를 달성했으므로 광고 효율이 좋은 편이며, 광고 채널별 ROI를 비교하여 예산을 최적 배분할 수 있습니다.

glossary

용어 사전

ROI: Return on Investment. 투자 대비 수익의 비율로 투자 효율성을 측정하는 지표입니다.
CAGR: Compound Annual Growth Rate. 연평균 복합 성장률로 복리 기준 연간 수익률입니다.
명목 수익률: 인플레이션을 고려하지 않은 표면적 수익률입니다.
실질 수익률: 인플레이션을 차감한 실제 구매력 기준 수익률입니다.
연환산 수익률: 기간이 1년이 아닌 수익률을 연간 기준으로 환산한 것입니다.
원금: 처음 투자한 금액. ROI 계산의 기준이 되는 금액입니다.
회수금: 투자를 통해 최종적으로 돌려받은 금액. 매도대금, 배당금 등을 포함합니다.

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